غسيل الاموال

غسيل الأموال أو Money Laundering , ولها مصطلحات أخرى أيضاً , مثل تبييض الأموال أو تنظيف الأموال أو تطهير الأموال , كلها مصطلحات لعمل إجرامي , فلا يغرنك كلمة “تطهير” , غسيل الأموال يعني إخفاء الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة بحيث تبدو أنها أموال أتت بطريقة شرعية .
لنضرب مثلاً على ذلك , مثلاً لنفترض أن أحمد يمتلك شركة استيراد وتصدير ربحها السنوي يعادل مليون دولار فقط , وكان صاحبنا أحمد يتاجر أيضاً في المخدرات , ويربح سنوياً من هذه التجارة 3 مليون دولار , ولكي يبعد أحمد عنه الشبهات يقوم بوضع الثلاثة مليون دولار في حسابات شركة الاستيراد والتصدير حيث تبدو الأموال بأنها أتت عن طريق الشركة كأرباح لكن الحقيقة أن ربح الشركة فقط 1 مليون دولار وباقي الأرباح هي أموال مغسولة من تجارة المخدرات , ومن هنا جاءت التسمية يعني كأن أحمد هنا غسل أمواله غير المشروعة وأصبحت مشروعة بطريقة تبعد عنه الأنظار حيث يستخدم شركة الاستيراد والتصدير كغطاء له .
غسيل الأموال بشكل بسيط جداً هو : البحث عن إجابة كاذبة عن السؤال الشهير : من أين لك هذا ؟ .
أعتقد أن مفهوم غسل الأموال قد أصبح واضحاً الآن .
بعض الجرائم التي يستخدم أصحابها غسيل الأموال بشكل كبير :
1- جرائم المخدرات .
2- جرائم الخطف والقرصنة والإرهاب .
3- الجرائم المخالفة لأحكام قانون البيئة .
4- جرائم التجارة غير المشروعة بالأسلحة النارية .
5- جريمة الرشوة والاختلاس والإضرار بالمال العام .
6- جرائم الاحتيال وما يتصل بها .

عقوبات غسيل الأموال
بعض الأمثلة على عقوبات غسل الأموال في بعض الدول العربية :
1- دول مجلس التعاون
تنص المادة 14 في النظام الاسترشادي الموحد لمكافحة غسل الأموال على :
“يعاقب بالسجن لمدة لا تقل عن خمسة سنوات وبغرامة مالية تعادل قيمة الأموال المصادرة على ألا تقل في كل الأحوال عن 50 ألف ريال سعودي …”